近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)、電子郵件系統(tǒng)在國際貿(mào)易活動中的廣泛使用，犯罪分子越來越多地使用高科技手段介入貿(mào)易雙方的過程、擇機實施詐騙。此種手法隱蔽、不易察覺、一旦作案成功往往給貿(mào)易雙方帶來沉重的損失。筆者結(jié)合近年來處理此類案件的經(jīng)驗，對國際貿(mào)易活動中的網(wǎng)絡(luò)詐騙手法進行分析，并對如何防范此類詐騙行為提出一些建議。

　　國際貿(mào)易活動中的網(wǎng)絡(luò)詐騙作案手法

　　1.犯罪分子文化水平較高，能夠熟練操作計算機、使用互聯(lián)網(wǎng)；熟悉國際貿(mào)易流程；通曉中文和英文。往往是多人作案、共同犯罪，共犯中既有中國人也有外國人。

　　2.犯罪分子會開立離岸賬戶，對于此類離岸賬戶我國司法機關(guān)很難開展偵查、保全、執(zhí)行等工作。

　　3.犯罪分子會瀏覽大量國內(nèi)生產(chǎn)企業(yè)的官方網(wǎng)站，并對這些企業(yè)的業(yè)務(wù)郵箱進行破解。

　　4.犯罪分子利用技術(shù)手段破解企業(yè)郵件系統(tǒng)后，通常會“潛伏”一段時間，了解貿(mào)易背景信息，跟蹤雙方交易進度，待買方即將付款時再動手。

　　5.犯罪分子作案的具體方式為：向買方發(fā)送電子郵件，聲稱原先使用的公司銀行賬戶因技術(shù)故障等原因暫停使用，要求買方匯款至其事先開立的賬戶。因犯罪分子對買賣雙方之間的交易已經(jīng)跟蹤了一段時間，故其向買方發(fā)送詐騙郵件時對交易信息的引述非常準(zhǔn)確，包括貨物名稱、數(shù)量、規(guī)格、價款、合同號、發(fā)票號、訂單號、提單號等皆與事實相符，買方見到這些信息往往會產(chǎn)生麻痹心理，按照騙子的指示匯款。

　　6.有時犯罪分子會注冊一個與賣方的賬戶名極為類似的郵件賬戶向買方發(fā)出詐騙郵件，比如將賣方電子郵件賬戶名中的“o”改為“0”、將“-”改為“_”等。

　　如何防范

　　針對前述犯罪的作案特點，我們建議國內(nèi)出口商可以采取以下防范措施，將上當(dāng)受騙的風(fēng)險減到最低。

　　1.國內(nèi)出口商與國外客戶聯(lián)絡(luò)盡量使用企業(yè)郵箱，不要使用免費的公共郵箱。免費的公共郵箱安全性較差，易遭犯罪分子破解；犯罪分子也很容易注冊一個極為類似的郵箱賬戶。而企業(yè)郵箱僅限企業(yè)內(nèi)部員工使用，犯罪分子難以注冊相近似的郵箱。

　　2.買賣雙方盡量不要采用電匯的方式付款，最好選擇信用證付款方式。如果采用電匯，盡量將匯款次數(shù)安排多一些，單筆匯款數(shù)額可以降低一些。

　　3.買賣雙方要簽訂正式的貿(mào)易合同，詳細約定雙方的收款賬戶，并約定如有收款賬戶發(fā)生變更，雙方應(yīng)當(dāng)用書面形式共同確認(rèn)，作為對貿(mào)易合同的變更。

　　4.付款方對于收款方發(fā)來的變更收款賬戶

　　仔細查看發(fā)件人的郵的郵件要反復(fù)核實。